近期，在北京金融科技產業聯盟人工智能專委會的統籌組織下，由郵儲銀行牽頭，神州信息、中國銀聯、交通銀行、智譜華章、螞蟻、華為、騰訊等多家頭部金融機構及科技企業共同開展人工智能體金融應用研究，編制完成了《AI Agent技術金融應用探索與實踐》課題報告。并榮獲聯盟2025年度“優秀課題”。

當前，在以人工智能大模型為代表的新一代信息技術驅動下，金融行業數智化轉型加速。AI Agent作為大模型技術的重要應用范式，為金融數據要素流通、關鍵技術組合與業務價值落地提供重要工具支撐。

本報告對AI Agent的核心組件、關鍵技術形態、建設路徑進行討論分析，從基礎理論與技術架構、核心支撐體系等層面，深入剖析金融場景中的AI Agent關鍵技術。以銀行、證券、保險等領域典型應用場景為切入，針對金融行業海量數據處理、精準風險評估、個性化服務定制等行業訴求，論證金融AI Agent系統的設計要點。報告同時還提供了金融AI Agent架構體系設計參考，在分析其核心組件、技術選型、數據流和交互模式的同時，結合金融場景提出針對性的設計考量，以確保AI Agent 有效融入業務流程、滿足嚴格的合規要求、提升服務效率和客戶體驗。

金融行業AI Agent應用是一個系統工程，需要綜合考慮技術可行性、業務價值、合規要求、安全風險和用戶體驗等多方面因素。報告從技術發展趨勢、行業應用拓展方向、思考與建議等方面進行展望與討論。通過對最新研究成果與應用實踐的討論分析，為金融機構提供能力建設與場景應用參考。希望在金融這一典型的數據密集、知識密集行業，基于AI Agent技術，幫助金融機構設計出更為先進、更為實用的AI 原生系統，在數字化轉型浪潮中保持競爭優勢。

作為領先的金融數智化轉型合作伙伴，神州信息以“AI for Process”理念為指引，基于全棧自主企業級AI平臺，推出系列“AIGC+”金融解決方案。以“乾坤”企業級數智底座為支撐，大幅提升銀行研發效率、數據利用率和AI模型迭代速度，為銀行駕馭AI時代提供堅實、靈活且高效的技術支撐。未來，神州信息將繼續堅持理念領先、技術領先、實踐領先，持續推動產品和服務的創新迭代，為金融機構及泛行業客戶，提供全方位的數字化轉型服務。